Épargner pour un projet, préparer les études de vos enfants, envisager une première propriété ou planifier votre retraite : Willy Paulin vous accompagne dans la compréhension des solutions envisageables.
Régimes et solutions
Vos objectifs, votre horizon, vos responsabilités et votre situation personnelle influencent les options. Willy prend le temps d’échanger sur vos priorités.
Épargne notamment destinée à la retraite. Les cotisations admissibles peuvent généralement être déduites du revenu imposable dans les limites applicables; les retraits sont habituellement imposables.
Le CELI peut accueillir des placements admissibles dont les revenus et retraits sont généralement libres d’impôt. Il peut servir à différentes échéances et projets.
Le CELIAPP vise à aider certaines personnes admissibles à épargner pour l’achat d’une première habitation. L’admissibilité et les règles de cotisation et retrait doivent être vérifiées.
Le REEE permet de constituer une épargne destinée aux études postsecondaires. Certains incitatifs gouvernementaux peuvent s’appliquer selon les règles.
Le FERR permet des revenus issus notamment de sommes transférées d’un REER, avec retraits minimums et conséquences fiscales. Le FRV concerne certaines sommes de retraite immobilisées et obéit à des règles spécifiques. Les rentes peuvent servir à structurer certains revenus futurs selon leurs contrats.
Les fonds distincts sont des investissements associés à des contrats d’assurance; certaines garanties peuvent exister selon les contrats. Les risques, frais, exclusions et conditions doivent être examinés. Leur distribution doit respecter les autorisations applicables.
Notre approche
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Les cotisations et les retraits n’ont pas le même traitement fiscal.
Oui, si les conditions d’admissibilité et les plafonds sont respectés.
Il vise les personnes admissibles selon les critères de premier acheteur.
Les sommes et les règles applicables diffèrent.
Non; les garanties éventuelles sont contractuelles et conditionnelles.
Oui, la première consultation est sans frais.